Текущие ограничения трансграничных переводов в России вынудила отечественный бизнес искать обходные пути для международных переводов. Криптовалюта оказалась удобным и вполне легальным инструментом. Но, отсутствие опыта, четкой законодательной базы часто приводят к проблемам. Как их избежать? Команда Easytransh предлагает подробный разбор: как безопасно перевести криптовалюту за границу.
Зачем компании используют криптовалюту для международных расчетов
Отечественный бизнес массово осваивает криптовалютный рынок. Рассмотрим причины роста интереса к расчетам в крипте с иностранными подрядчиками, партнерами.
- Текущие ограничения сильно мешают легальному бизнесу оплачивать поставки из-за границы, банки не всегда способны удовлетворить потребности клиентов самостоятельно
- Транзакции совершаются в децентрализованном пространстве, напрямую между отправителем и получателем, проходят практически мгновенно. Максимальный срок ожидания – от 2-х часов до суток. Это намного быстрее, чем переводы в фиате.
- У цифровых валют стабильный курс и ограниченный выпуск. Все это обеспечивает высокий спрос.
- Безопасность международных платежей в крипте обеспечена технологией блокчейн: все транзакции фиксируются, при этом заморозить счет или изъять активы нельзя.
- Комиссии за транзакции на порядок ниже, чем при переводах через систему SWIFT, карты или электронные кошельки.
В целом криптовалютный рынок оказался удобным средством для расчетов с иностранными партнерами, подрядчиками. Несмотря на риски и невозможность принимать цифровую валюту в качестве оплаты за товары/услуги внутри страны, данный сектор стремительно развивается: на 2025 год Россия заняла 3-е место в мире.
Как безопасно перевести криптовалюту за границу
Криптовалютные переводы могут стать превосходным инструментом для бизнеса, если соблюдать определенный алгоритм, не лениться тщательно проверять и прорабатывать детали сделки. Поэтому мы подробно расскажем, на что обратить внимание при международных сделках в крипте.
Проверка получателя и анализ репутации
Первый и самый важный этап при криптовалютных переводах – проверка контрагента. Основные способы:
- KYC – подтверждение личности проверкой документов, через международные базы данных с помощью специализированного ПО;
- AML – комплексный анализ, включающий идентификацию личности, проверку репутации и источников финансирования контрагента, оценку рисков сотрудничества;
- работа через escrow-сервисы: посредников, которые контролируют выполнение обязательств каждой из сторон. Это криптовалютные онлайн-платформы, платежные агенты.
После всех проверок стоит убедиться в надежности маршрута: сделать небольшой тестовый перевод.
Документальное оформление крипторасчетов
Как избежать мошенничества при оплате в криптовалюте и обезопасить себя юридически? Необходимо правильно оформить документы:
- составить внешнеторговый контракт, договор купли-продажи крипты или услуг с криптобиржей/платежным агентом;
- написать записку-пояснение цели и обоснования операции – на данный момент в свободной форме.
Учитывать, что может потребоваться онлайн-переписка или почтовые отправления. которые поясняют суть сделки.
Чтобы получить средства при продаже крипты, потребуются:
- платежное поручение на ее покупку или любой другой документ, подтверждающий законность получения данных средств;
- историю движения средств с криптокошелька пользователя или отчет криптобиржи о покупках/продажах.
В этом случае также потребуется пояснить экономическую цель операции письменно.
